Funds（ファンズ）はやばい？1円からできる低リスク投資の仕組みを解説
少額から投資を始めたい人 「Funds(ファンズ）ってどんなサービス？？今だけキャンペーンをやってるの??くわしくおしえて！！」
こんな疑問に答えます。（記事更新日：2024年4月8日）
新NISA制度を使って投資をやってみたいけど、まとまったお金を投資に回すのが難しい。でも少額からでも投資を始めたいと思っていませんか？
ここ最近は物価も高くなってきてて生活費もかさみますよね。
そんなあなたが活用したいのが1円から資産運用ができてコツコツお金を増やせる「Funds(ファンズ)」
ファンズを活用すれば銀行預金よりだいぶマシな資産運用がスタートできますよ。
✅そして、2024年5月末まで「Funds(ファンズ)」はサービス開始5周年を記念してキャンペーンを実施中。無料口座開設をするだけで今だけ500円分のAmazonギフト券🎁がもらえます。
まずは無料登録を済ませておき、1円から資産運用できる選択肢を手に入れましょう。
この記事を読むと、
- ファンズで投資する流れ、投資の仕組み
- ファンズを利用するメリットとデメリット
- ファンズのこれまでの実績と投資リスク
- 【2024年5月末まで】無料口座開設して500円分のAmazonギフト券🎁をもらう手順
がわかります！
【5月末まで】「Funds（ファンズ）」は口座開設完了でもれなく500円分のAmazonギフト券がもらえるキャンペーン中
【2024年2月7日〜5月末まで】Fundsではサービス開始5周年記念キャンペーンを実施中。紹介キャンペーンではないため紹介コードの入力は不要。新規口座開設のみで500円分のAmazonギフト券をプレゼントなど5つのキャンペーンを同時開催中。 ✅キャンペーン詳細は公式サイトから>>Funds 公式
Fundsは最低1円からできる資産運用サービス
| サービス名 | Funds (ファンズ) |
| 運営会社 | ファンズ株式会社 |
| 会社設立 | 2016年11月1日 |
| 事業内容 | 金融商品取引業、情報サービス業 |
| 最低投資額 | 1円〜 |
| 公式サイト | https://funds.jp/ |
「Funds(ファンズ)」は個人が企業に資金を貸し出すことで、銀行預金の数百〜数千倍の利息が得られるサービス。
銀行預金では、銀行🏦が顧客の預金を企業に貸し出す→顧客は利息を受け取っていますよね。
とはいえ、銀行預金の利息って金利が高いネット銀行でも0.1%程度で雀の涙…😢
ファンズを活用すれば個人が1円単位で少額から企業へ投資→利回り2％前後のリターンが得られます。
「Funds」での投資の仕組み、投資の流れ
ファンズの仕組み、投資の流れを理解するために下記の図をご覧ください。下記の図は筆者が独自に作成したものです。
- 個人投資家の皆さんが1円単位で出資した資金をファンズを介して企業に貸出し
- 企業はファンズから借入した資金を原資に事業を運営
- 企業がファンズへ借入金を返済+利息を支払う
- ファンズが個人投資家に投資元本の返済と分配金を支払い
という流れでサービスを提供する資産運用サービス。
ファンズの特徴は1円単位で投資できることに加え、様々な業種、企業のファンドへ出資ができること。
個人が企業に資金を貸出し、利息を受け取ってコツコツ資産を増やすことができるサービスです。
✅ファンズがどんなサービスかざっくり理解した所で、以降では利用するメリットとデメリットを解説していきます。
Funds（ファンズ）を使うデメリット
- ファンドの運用期間中は投資した資金の引き出しができないこと
- 不動産クラファンと比べ利回りがやや低い傾向があること
株式投資では、株を売却さえすればいつでも投資資金を引き出せますよね。
一方Fundsで投資した場合、当該ファンドの運用期間が終了し投資元本が償還されるまでは原則、投資資金の引き出しはできません。そのため当面の生活費などで使う可能性のあるお金ではなく、余裕資金で投資を行うようにしましょう。
また、Fundsで募集している案件の運用利回りは安全性、低リスクであることを重視していることもあり、他の類似するサービスよりもやや低い傾向があります。
上記の画像は2024年3月にFundsが募集していたファンドの一部です。
- 運用利回りは2％〜3％
- 運用期間は12ヶ月前後
の案件が多数ありました。
✅少額から高利回りの投資ができるサービスを探しているなら新しい不動産クラファンの「ヤマワケエステート」の活用も選択肢。筆者が実際に年利20％のファンドへ投資してみた感想やサービス詳細は別記事にて解説しています >>ヤマワケエステートは怪しい？【早速10万円投資してみた投資家が解説】
Funds（ファンズ）を使うメリット
デメリットに続いてファンズで資産運用をする魅力、主なメリットは下記です。
- 1円単位で少額から資産運用がスタートできること
- 株主優待のような投資家向けの優待サービスがあること
(画像の出所：Funds 公式)
ファンズでは1円から投資ができるのに加え、1円単位で投資ができます。
類似するサービスでは最低投資額が1万円や10万円といったものが多いなかで1円から手軽に投資できるのはファンズの魅力。
少額から資産運用ができることに加えて、一部のファンドでは出資した投資家への特典を提供しています。
株主優待のようなイメージですね。
以前にFundsが仲介して募集された中華料理チェーン「大阪王将」のファンドでは、3万円以上を出資した投資家には運用期間中に何度でも使える10％OFFの割引券がもらえる特典がありました。
✅ファンズを利用するメリット、デメリットを理解した所で次の見出しではファンズの安全性、リスクについて解説していきます。
ファンズはやばい？貸し倒れリスクはありますか？A:ゼロではないけどこれまでの償還率は100％
ファンズで投資をする上で、
- 投資資金の元本割れ=預けた金額よりも少ない金額しか資金が戻らない
- 貸し倒れ=出資したお金が戻らない
といったケースが起こり、投資で損をする可能性がないか不安な方もいらっしゃるかもしれません。
そうした不安をできる限り解消するためファンズでは資金を貸付する企業を限定したり、厳しい審査を実施しています。
Fundsに参加して資金調達を行う企業は原則として上場企業または監査法人などの監査を受けた企業に限定しています。また、これらの条件を満たす企業であっても当社の定めた審査を通過しない限りFunds上で資金調達を行うことができません。（引用元：Funds 公式）
- 貸付する企業を上場企業などに限定
- 限定した企業であっても厳正な審査を行う
という取り組みもあり、これまでファンズで投資家が損をかぶる事態は発生していません。
ファンズではサービス開始した2019年1月から2024年3月までに249のファンドが運用終了していますが償還率は100%。
つまり、これまではすべての投資家に元本の返済+約束したリターンを分配しています。（2024年4月時点）
ファンズで実際に投資した人の評判や口コミ
続いて、実際にファンズを利用して資産運用している人の評判、口コミをX（旧Twitter）で確認してみました。
ファンズで1年
5万円を運用した結果
【＋652円】ファンズで
投資デビューしたのは
2023年1月25日。値動きなし！
1円から投資できるのが
ドケチなわたしには
最大の魅力だった。小さく1000円からはじめたら
2024年3月8日には50,625円に。
1年ちょっとで
＋625円も増えた🤗含み損ゼロで
嬉しい🥰 pic.twitter.com/gOpVitNVrD— つばき🍀お家で働くワーママ (@tsubaki_btc) March 8, 2024
個人でも容易にソーシャルレンディングなどのプラットフォームを使って企業や不動産に投融資できる時代になりましたが、
結構友人にどれがおすすめか聞かれるんですが、安全性などを考えると断然funds（ファンズ）かなと思ってます。… pic.twitter.com/L9kCftdBD8— 有栖川良太 (@ryota_arisugawa) January 23, 2024
- 1円から投資できるのが魅力的だった
- ファンズはほかのサービスより安全性が高い
といった声がありました。
✅ファンズを利用してこれまでに損をしたケースが出ていないことは一つの安心材料になりますね。次の見出しではいよいよ、ファンズを活用してファンドへ投資するために必要な無料口座開設の手順を紹介していきます。
【今だけAmazonギフト券500円分がもらえる】Funds（ファンズ）で無料口座開設する流れ
ここからは「Funds(ファンズ)」での投資に必須な無料登録の手順を紹介。
2024年5月末までは口座開設完了でもれなく500円分のAmazonギフト券がもらえます。
なお、ファンズの今回のキャンペーンはサービス開始5周年記念のキャンペーン。紹介キャンペーンではないので、登録手続きの中で紹介コードを入力する必要はありません。
【最短5分】無料口座開設の流れは下記3ステップ
- 「Funds」にアクセスしメールアドレスを登録
- 情報入力
- 本人確認書類のアップロード
それぞれ解説します。
ステップ①：「Funds」にアクセスしメールアドレスを登録
まずは以下URLからファンズにアクセスします。
✅>>https://funds.jp/
アクセスしたら「新規会員登録」をタップ。すると以下の画面が出てきます。
メールアドレスの入力とパスワードを登録して次へと進みます。
すると登録したメールアドレスにファンズから確認のメールが届きます。
そのメール本文にあるURLから本人認証をします。認証後は情報入力へと進みます。
ステップ②：情報入力
続いては情報入力です。
氏名や生年月日などの入力項目を順に入力していきましょう。
ステップ③：本人確認書類の提出
続いて本人確認です。本人確認は書類をアップロードして提出する流れです。
以下いずれかの書類が必要です。
- マイナンバーカード
- マイナンバーカード通知カード＋運転免許証or パスポート等
顔写真付きのマイナンバーカードがある場合は1種類のみの提出でOKです。
マイナンバーカードが手元にない場合は、マイナンバーカード通知カードと運転免許証など2種類の書類のアップロードが必要になります。
書類のアップロードができたら申し込みは完了です。お疲れさまでした。
後日、「ウェルカムレター」が郵送📪にて届きます。それを受け取ったら口座開設は完了。
紹介コードの入力不要：ファンズのキャンペーン特典はいつもらえる？A:6月末
・本キャンペーン対象のお客様には、2024年6月30日前後までを目処に、Fundsにご登録いただいたメールアドレス宛てにAmazonギフトカード（ギフトカード番号）をお送りします。（引用元：Funds 公式）
本記事の冒頭でもお伝えした2024年5月末までのファンズの新規口座開設キャンペーンの特典、500円分のAmazonギフト券は6月末までに届きます。
口座開設後、「Funds」で初めてファンド購入すればさらに500円GET
そして無料口座開設で500円分のAmazonギフト券がもらえるのに加えて、その後に初めてのファンド購入をすればもれなくAmazonギフト券が+500円=合計1000円分もらえます。（※5月末までに累計5万円以上ファンド購入することが条件）
こちらの特典も6月末頃に届きます。
まとめ：Funds(ファンズ）は1円単位で低リスクな資産運用ができるサービス。無料の口座開設で500円分のアマギフがもらえるのは5月末まで!!
最低1円からコツコツ利息を増やせる資産運用サービスのファンズの特徴や活用法を解説しました。
ファンズの魅力はまとまった投資資金がなくても、気軽に資産運用がスタートできること。
そして2024年5月末までは無料口座開設するだけで500円分のAmazonギフト券がもらえるキャンペーン中。
この機会にまずは無料登録しておき、1円から資産運用できる選択肢を手に入れましょう!!
▶️Funds(ファンズ)◀
500円分のAmazonギフト券をもらえば、ちょっとした日用品や好きな本、おいしいスイーツ🍰を買ったりする足しになりますね。
最後までお読み頂きありがとうございます。
【年利8％以上】新しいクラファン「ヤマワケエステート」は最小1万円から高利回り投資ができる!!
2023年9月からサービス開始した不動産クラファンの「ヤマワケエステート」 特徴は年利８％以上の投資案件がバンバン出てること。私も先日に10万円投資してみました。
高利回りのファンドへ投資できるのは会員登録した個人投資家のみ。会員登録のみでかかる費用は0円。
低リスクで安全性の高いファンズより、もう少しリスクをとって高利回りな投資に興味がある方向け。日本円で高利回り投資をするなら登録しておかないと損。高利回り投資のリターンで海外旅行に行ったり、ちょっとした贅沢を楽しめますね！
✅ヤマワケエステートの特徴や始め方は別記事で解説中 >>ヤマワケエステートは怪しい？【早速10万円投資してみた投資家が解説】